El Mes del Testamento es una oportunidad para revisar no sólo los bienes personales, sino también las obligaciones financieras, beneficiarios y ahorro para el retiro, recomienda Prestadero, la primera comunidad de préstamos entre personas por Internet en México.
De acuerdo con el comunicado de la plataforma, el testamento, los beneficiarios actualizados y el ahorro voluntario en la Afore son tres decisiones que pueden facilitar la transmisión del patrimonio y fortalecer las finanzas familiares.
La empresa señaló que este periodo dedicado a la formalización de testamentos también invita a poner en orden los aspectos económicos que forman parte del legado que se deja a los seres queridos. Más allá del documento legal que distribuye los bienes, la salud financiera del patrimonio depende de que las cuentas, seguros y planes de retiro estén correctamente designados.
Prestadero destacó que uno de los pasos fundamentales es mantener actualizados los beneficiarios en los distintos productos financieros. Esta acción, aunque sencilla, evita que los recursos queden en pausa o enfrenten procesos más largos de los necesarios cuando una persona fallece.
El ahorro voluntario en la Afore fue señalado como otra herramienta clave. Al designar de manera explícita a los beneficiarios de estos recursos, se asegura que el esfuerzo de toda una vida de trabajo se traduzca en un apoyo directo para la familia, sin complicaciones administrativas.
La recomendación de la plataforma es utilizar el Mes del Testamento como un recordatorio para revisar de manera integral las finanzas personales y familiares. Esto incluye verificar que los datos de los beneficiarios estén al corriente y que los planes de ahorro para el retiro estén debidamente documentados.
Con estas acciones, subrayó la empresa, no sólo se protege el patrimonio, sino que también se brinda tranquilidad a las familias al saber que sus asuntos económicos están en orden y que la transmisión de sus bienes se realizará de acuerdo con su voluntad.
